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2025香港與迪拜跨境市場發展高峰論壇
4月16日，「2025香港與迪拜跨境市場發展高峰論壇」在深圳瑞吉酒店成功舉辦。 本屆高峰論壇由香港信託協會主辦，特別邀請到香港特區政府投資推廣署與迪拜國際金融中心管理局代表出席。 香港特區政府投資推廣署是香港特別行政區政府屬下部門，專責促進外來直接投資。致力推廣及鞏固香港作為亞洲國際商業都會優勢，吸引海外及中國內地企業來港開業及擴展。 迪拜國際金融中心管理局是阿聯酋首個金融中心，也是中東、非洲和南亞地區最大且最成熟的金融和創新生態中心。 論壇同時得到香港信託資產管理有限公司、香港企業協會、傳承資產管理有限公司等多家合作夥伴的鼎力支持，來自香港、深圳、迪拜等地區的200餘位行業精英與會，共同探討企業跨境發展前沿議題，推動區域金融合作與創新。 本屆高峰論壇包含嘉賓分享與互動交流兩個環節，在正式的分享交流環節開啟前，主辦方香港信託協會特別為三位分享嘉賓準備了一場簡單而溫馨的禮物贈送儀式，香港信託協會營運總監陳志豪先生代表主辦方向香港特區政府投資推廣署可持續發展金融服務及科技環球總裁梁瀚璟先生、迪拜國際金融中心管理局中國業務代表郭曉晰女士、香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生分別贈送定制紀念品，以表達對三位嘉賓的誠摯感謝。 在贈送紀念品儀式之後，梁瀚璟先生、郭曉晰女士、梅英霆先生先後登場，為來賓們奉獻了一場內容豐富，信息量滿滿的分享。 香港特區政府投資推廣署金融服務及科技環球，可持續發展總裁梁瀚璟先生首先為與會嘉賓帶來主題為「香港：環球金融中心」的深度分享。梁瀚璟先生在論壇上結合香港獨特的政策優勢與成熟的市場環境，深入解答香港特區政府投資推廣署如何通過香港這一國際化金融中心，為企業和投資者提供全方位的金融服務支持。 梁瀚璟先生從政策解讀、市場趨勢、跨境合作、企業融資、稅收優勢等多個維度展開分享，系統性地闡述香港作為全球金融樞紐的核心競爭力及其在財富管理領域的戰略價值。此次分享不僅為與會者深入剖析香港的獨特優勢，更為未來跨境合作與財富管理策略的優化提供前瞻性指導，贏得與會來賓的高度認可。 隨後，迪拜國際金融中心管理局中國業務代表郭曉晰女士為與會嘉賓帶來了一場「引領金融未來」的主題分享。郭曉晰女士從迪拜國際金融中心在營商環境、法律架構和創新生態方面的獨特優勢出發，深入探討了如何通過這些優勢推動企業在不同區域及全球金融市場的可持續發展。 郭曉晰女士詳細闡述迪拜作為國際金融樞紐的戰略定位，並結合具體案例，展示其在吸引國際資本、促進金融創新以及支持跨境合作方面的成功經驗，特別是迪拜國際金融中心關於海外架構搭建方面的支持力度與優惠。此次分享為與會來賓提供關於迪拜金融中心未來發展的戰略洞察，同時也為企業的跨境發展提供極具價值的參考。 之後，香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生的分享以「企業出海，香港信託是你的最佳夥伴」為主題，深入剖析香港信託在企業國際化進程中所發揮的關鍵作用。 梅英霆先生強調香港信託在資產保護、稅務優化和跨境投資方面的獨特優勢，並詳細解讀如何通過香港信託搭建高效的信託架構，為企業進入迪拜等跨國市場提供創新且實用的解決方案。 梅英霆先生結合實際案例，展示香港信託在跨境財富管理和投資策略中的靈活性與前瞻性，為與會者提供極具啟發性的思路，助力企業在複雜的國際商業環境中實現可持續發展。 在分享間隙，嘉賓們還就現場來賓們的提問，展開互動交流。以下是部分精彩問答： 問：「在當前國際大環境下，香港特區政府投資推廣署如何更好發揮香港‘超級聯繫人’的角色？」 答：香港特區政府投資推廣署可持續發展金融服務及科技環球總裁梁瀚璟先生指出，香港憑藉獨特的政策優勢、成熟的市場環境及全球金融樞紐地位，能夠有效連接內地與國際市場，並為企業和投資者提供全方位支持。 梁瀚璟先生強調，香港將繼續通過政策賦能、建立市場橋樑、推動跨境合作、進行資源整合等措施強化這一角色。同時，香港還將持續優化政策與服務，鞏固其作為「超級聯繫人」的核心競爭力，助力全球資本與資源高效對接，獲得更大发展。 問：「對於企業跨境市場的發展，特別是在迪拜與中東市場的發展，迪拜國際金融中心管理局將起到哪些關鍵作用或扮演何種角色？」 答：迪拜國際金融中心管理局中國業務代表郭曉晰女士認為，迪拜國際金融中心管理局在企業跨境市場發展中扮演著關鍵角色。憑藉其優越的地理位置，連接東西方市場，作為企業進入中東、非洲和南亞高速增長市場的理想門戶。 同時，迪拜國際金融中心管理局的獨立監管框架和優惠政策，如零稅收、100%外資控股等，為企業創造穩定透明的營商環境，降低運營成本和投資風險。相較於其他地區，迪拜國際金融中心管理局能夠提供「在岸的離岸方案」，滿足企業的多重需求，持續推動企業實現跨境市場拓展與業務增長，助力企業長足發展。 問：「相比於常規的境外投資方式，通過香港信託架構間接進行跨境資產配置，有什麼獨特的優勢？」 答：香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生認為，相比於常規的境外投資方式，通過香港信託架構間接進行跨境資產配置，這一架構更靈活高效。尤其在資產保護、稅務優化和跨境投資方面能展現出獨特優勢。香港信託通過完善的法律框架實現資產隔離與保護，確保資產在法律風險和債務糾紛中得到最大程度的保障。 同時，香港、迪拜金融中心的低稅率環境及多國稅收協定為企業提供了顯著的稅務籌劃優勢，能有效降低跨境投資的稅務負擔。 在跨境投資方面，香港作為國際金融中心，擁有成熟的金融市場和完善的監管體系，為企業提供了高效、透明的跨境投資渠道。通過香港信託架構，企業能夠靈活規劃財富傳承，避免複雜的遺產繼承程序，同時實現家族財富的有序傳承。 論壇分享結束後，主辦方還為來賓們準備了精緻多樣的茶歇，方便來賓在輕鬆愉悅的氛圍中繼續交流分享，進一步拓展人脈資源，增進彼此間的合作友誼。 「2025香港與迪拜跨境市場發展高峰論壇」由香港信託協會傾力打造，旨在為兩地金融界與企業界搭建一個高端國際化交流平台。通過這一平台，論壇致力於促進兩地在跨境市場發展中的深度交流與合作，共同探討新機遇、提供新方案。 同時，論壇聚焦於為內地企業「走出去」提供專業支持，依托政府的政策支持、與香港、迪拜作為國際金融中心的安全投資環境，助力企業在複雜的國際商業環境中穩健發展。 展望未來，香港信託協會將繼續攜手專業合作夥伴，進一步拓展與深化兩地的交流與合作，推動內地企業國際化進程，共同為香港與迪拜在全球金融市場中實現更高質量的發展貢獻力量。
香港環球金融論壇系列第四站–濟寧站成功舉辦
2025年3月22日，香港信託環球金融論壇系列會議第4站在山東濟寧市富力萬達嘉華酒店圓滿舉行。 本次會議由香港信託協會主辦，香港信託資產管理有限公司、大成律師事務所、北京長洲私募基金管理有限公司、香港企業協會、傳承資產管理有限公司等多家專業機構共同協辦。來自山東乃至全國各地金融、稅務以及企業界的百餘位專業精英齊聚一堂。 會議緊扣「國九條」政策對內地企業IPO及出海發展的影響這一核心議題，緊密結合全國兩會新要點，深入剖析海外IPO新趨勢、關鍵環節，以及合規與財富安全策略，為內地企業出海發展提供一系列具有前瞻性和實操性的專業方案與創新思路。會議主要涵蓋嘉賓分享與互動交流兩個板塊。 嘉賓分享開始後，北京大成（上海）律師事務所高級合夥人詹銳律師率先登台，詹銳律師在企業境內外IPO上市、投融併購以及家族財富管理法律服務等領域深耕多年，積累了豐富的專業經驗。 在此次會議中，詹銳律師聚焦企業境外上市這一重要議題，圍繞企業境外上市的規劃與實施、境外上市備案監管概況、境外上市備案監管相關規定解讀以及證監會有關備案監管的審核要點等多個關鍵維度，展開全面深入專業解讀。 通過分享，詹銳律師不僅為現場來賓呈現海外融資領域最新動態與整體形勢，更是憑藉專業且精準的剖析，為來賓們精心勾勒出更為清晰、更具實操性的企業出海行動指南，助力企業在境外上市等相關出海發展進程中把握方向、合規前行。 隨後由香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生進行分享。梅英霆先生憑藉其在金融領域所積澱的深厚造詣以及專業積累，針對信託結構在企業上市流程中所發揮的關鍵作用展開剖析。 梅英霆先生先是詳盡闡釋信託結構在助力企業上市過程中的多元價值，具體涵蓋如何通過合理運用信託結構實現股權配置的優化，進而保障股東權益得以切實有效的保護，同時也深入講解信託結構在推動財富穩健增值以及家族財富有序傳承方面所展現出的重要作用。 梅英霆先生着重指出，家族信託作為一種功能強大的財富管理工具，已然成為高淨值人士的剛需配置。其在財富規劃以及安全保障方面能夠發揮出極為顯著的作用，尤其是在企業IPO前進行離岸信託架構搭建的過程中，家族信託所具備的資產隔離功能顯得尤為關鍵。借助信託架構這一專業工具，企業主能夠將個人資產與企業資產進行清晰、有效分離，從而有效規避因企業經營過程中可能出現的各類風險而致使個人財富遭受損失的情況。 梅英霆先生的專業見解深刻獨到，且極具實踐指導價值，在現場引發了嘉賓們的廣泛共鳴，贏得了高度認可與積極響應。 嘉賓分享之後，會議隨後進入FAQ互動問答環節，兩位演講嘉賓回到台上，共同為現場來賓答疑解惑。 兩位嘉賓就現場來賓所提出的諸如「企業境外上市的費用與成本考量」、「境外上市成功後資本運作的渠道與模式選擇」、「上市前設立家族信託所具備的優勢」等一系列備受關注的關鍵問題，憑藉在行業內多年積累深厚專業及實踐經驗，圍繞最新監管要求及實際操作過程中的各類複雜情況，為與會者呈現極具深度且富有價值專業解答。 他們所闡述的觀點不僅獨到新穎，更是精準切中要點，契合當下行業發展的實際需求，引發與會來賓的廣泛共鳴，獲得高度認可與積極反饋。 香港信託環球金融論壇系列會議是香港信託協會精心打造的業內專業交流平台，旨在促進內地出海企業與海外上市服務商之間的深度合作。在這一平台上，與會嘉賓能夠相互分享前沿觀點與實戰經驗，共同探討海外上市與財富保障前沿資訊，為企業的國際化發展提供有力支持。 通過一系列會議，香港信託協會不僅有力地推動內地與香港、美國等國際金融市場的聯繫與合作，也為內地企業出海發展提供寶貴的專業支持和實踐指導。 未來，香港信託協會將繼續攜手專業合作夥伴，進一步拓展和深化這種交流與合作，為推動內地企業的國際化發展不斷努力。
搭建家族財富管理系統離不開這三點！
一個完善家族財富管理系統至少包含三部分，即系統核心、系統支撐、系統保障三大部分。 家族財富管理系統的完善性依賴於三個核心部分：目標管理、財富管理工具和家族治理機制。 首先，家族財富目標是管理系統核心，它包括安全財富、增值財富、和諧財富和久遠財富四大目標這四大財富目標既相互聯結又層層遞進，共同構成了家族財富管理的靈魂和統帥。安全是基礎，在安全的基礎上追求增值，在安全和增值的基礎上實現和諧，以此才能促成久遠。 其次，財富管理工具是實現家族財富目標的支撐，需要綜合運用多種工具，如投行、理財、贈與、遺囑、家族信託等。這些工具各有優勢，需要根據家族的具體情況進行選擇和組合，以實現財富的創造、保護和傳承。 最後，家族治理機制是管理系統的保障，它要求家族內部建立有效的治理組織，與外部服務機構互動，共同實現財富管理目標。家族治理不僅涉及財富的保護和運轉，還包括家族成員的教育和培養，以確保家族財富的長期穩定。 家族財富管理系統的完善需要家族財富目標、財富管理工具和家族治理機制三者的有機結合。香港信託協會作為高淨值人士與傳承服務機構的橋樑，提供專業、專注的家族財富管理服務，幫助家族構建完善的財富管理系統，確保家族財富的持續增長和傳承。
香港信託環球金融論壇在深圳成功舉辦
2025年2月25日下午，香港信託環球金融論壇暨香港及美國上市交流會議（深圳站）在深圳福田香格里拉酒店成功舉辦。本次會議由香港信託協會主辦，香港信託資產管理有限公司、錦天城律師事務所、安永會計師事務所、浤博資本有限公司、香港企業協會、傳承資產管理有限公司等多家機構共同協辦。 作為香港信託環球金融論壇系列會議的第二站，深圳站會議延續系列主題，聚焦“國九條”政策對內地企業IPO及出海發展的影響，深入探討海外IPO的最新趨勢、出海架構搭建的關鍵要點以及合規與財富安全策略。 本次會議彙聚眾多行業大咖與精英翹楚，來自金融、稅務及企業界的百餘位專業人士齊聚一堂。與會嘉賓圍繞香港及美國上市融資的新機遇展開深入探討，分享前沿觀點與實戰經驗，為內地企業出海發展提供極具價值的思路與解決方案。 同時，會議還重點討論了離岸信託在企業跨境融資中的重要作用，尤其是在財富安全落地方面的策略。通過設立離岸信託，企業可以實現資產的隔離與保護，優化稅務安排，並通過靈活的信託架構確保財富的有序傳承。 一、大咖雲集，深度剖析市場前沿趨勢 嘉賓分享環節，錦天城律師事務所高級合夥人韓美雲律師首先登場，為來賓針對港股上市熱潮和A+H模式的話題展開分享。 韓美雲律師憑藉其深厚的法學背景與豐富的資本市場經驗，結合實際案例，深入剖析當前A股與港股市場的動態趨勢，並精准闡釋A+H模式在企業跨境融資中的關鍵作用。韓美雲律師結合當前實際，提出“先H後A”的資本市場佈局發展模式，為企業在國際化進程中提供新的戰略思路。也為與會嘉賓們帶來了極具價值的洞見與啟發，助力企業在海外融資領域拓展思路、精准佈局。 隨後，安永深圳審計服務合夥人張羚暉先生圍繞A股和港股的審核差別為來賓們展開分享。張羚暉先生憑藉其專業洞察，深入剖析A股與港股在審核流程、標準及政策方面的關鍵差異，同時結合美股等其他主要資本市場的特點，為來賓呈現一場極具價值的分享，幫助來賓們對A股、港股、美股等地的上市規則有了更加清晰而系統的認知，為企業的跨境融資與上市規劃提供重要參考。 之後，浤博資本有限公司董事總經理梁浩銘先生圍繞企業登錄港交所和納斯達克的關鍵籌備動作與規劃事項展開分享。梁浩銘先生分別列舉香港聯交所與納斯達克上市門檻、市場環境和獨特優勢，並多方比較兩地的上市成本與發展前景，為來賓們描繪出清晰的港交所上市時間規劃表，涵蓋從籌備到掛牌的全流程，助力企業精准規劃上市路徑。 最後的分享由香港信託資產管理有限公司梅英霆先生帶來，憑藉在金融領域的深厚造詣與精湛的專業知識，梅英霆先生深入剖析信託結構在企業上市流程中的關鍵作用。梅英霆先生詳細闡釋信託結構如何助力企業在上市過程中優化股權配置、有效保護股東權益，以及如何實現財富的穩健增值與家族財富的有序傳承。 梅英霆先生指出，家族信託作為功能強大的財富管理工具，可謂是高淨值人士的剛需，其能夠有效發揮財富規劃與安全保障作用。在企業IPO前的離岸信託架構搭建中，家族信託的資產隔離功能尤為關鍵。通過信託架構，企業主可將個人資產與企業資產分離，避免因企業經營風險導致個人財富受損。梅先生的見解深刻且極具實踐價值，引發現場嘉賓的廣泛共鳴。 二、互動交流，專業答疑引發高度共鳴 4位嘉賓的精彩分享引得現場來賓的接連掌聲，會議隨後進入到圓桌對話環節。錦天城律師事務所高級合夥人韓美雲律師、安永深圳審計服務合夥人張羚暉先生、浤博資本有限公司董事總經理梁浩銘先生、香港信託資產管理有限公司梅英霆先生4位分享嘉賓共同登臺，與現場來賓進行親切交流，互通有無。 以下是交流會現場部分問題： 1、境內企業符合什麼樣的情形，會被認定為構成間接境外發行上市？ 答：錦天城律師事務所高級合夥人韓美雲律師認為，根據境外上市備案新規，發行人被認定為境內企業間接境外發行上市，需符合相關情形規定，監管部門一般會從企業財務指標占比、經營活動及高管身份等方面進行考量。但目前在實際操作中，監管新規遵循“實質重於形式”的原則，即在判斷是否屬於間接境外發行上市時，需綜合考慮企業的總資產、淨資產、營業收入、利潤總額占比、高管身份情況以及業務經營等情況，而不僅僅是形式上的註冊地或控股結構。 2、公司在境外上市前財務上需要做哪些準備？ 答：安永深圳審計服務合夥人張羚暉先生指出，企業上市是一家企業發展的重要里程碑。上市前的財務準備包括財務憑證的完備性、業務流程的內控管理等方面進行梳理。境外上市一般要求公司按照國際財務報告準則（IFRS）或美國通用會計準則（US GAAP）編制財務報表。 3、企業怎去決定去香港或是美國納斯達克上市？ 答：浤博資本有限公司董事總經理梁浩銘先生談到，企業選擇香港還是美國上市，離不開對上市門檻與流程、上市團隊磨合、投資者結構、市場規模與流動性、上市後的後續發展等方面的考量，企業可以根據自身行業特點、財務狀況、戰略目標以及對監管環境的適應能力，綜合權衡選擇香港或美國納斯達克上市。 4、上市設立的信託和家族信託有區別嗎？ 答：香港信託資產管理有限公司梅英霆先生指出，家族信託主要用於家庭財富的保護、傳承與管理，是財富規劃的核心工具，其核心功能為風險隔離與財富傳承。相比之下，上市公司設立信託更多聚焦於優化公司治理結構，解決大股東的後顧之憂，以及助力架構搭建，應用場景主要包括股權管理和風險隔離。企業股東在選擇設立信託時，應根據自身需求和目標，明確信託功能與應用場景，以實現財富管理和公司治理的最優效果。 重磅預告，系列會議即將走進上海 本次大會為香港信託環球金融論壇系列會議的第二站。在合作夥伴與各位來賓的大力支持下，會議獲得圓滿成功。 作為高淨值客戶與優質金融服務商之間的重要橋樑，香港信託協會將持續攜手專業合作夥伴，打造高質量會議平臺，促進內地出海企業與海外優質上市服務商的深度交流與合作，並充分發揮離岸信託在財富安全落地中的重要作用，助力企業穩健發展。 3月7日我們將走進上海，舉辦第三場香港信託環球金融論壇-香港及美國上市交流會議，為上海地區的朋友帶來關於海外上市與財富保障的前沿資訊，目前報名通道已開啟，歡迎閣下諮詢瞭解。
養老金競爭加劇，養老信託需求持續上升
春節期間，中國各大銀行並未鬆懈，反而採取前所未有的競爭策略來爭奪客戶。全國各地銀行紛紛推出 抽獎、立減優惠、推薦獎勵 等營銷活動，爭相吸引客戶開設個人養老金賬戶。 然而，儘管開戶熱潮高漲，儲戶存款意願卻不理想，這一隱患不容忽視。數據顯示，截至2023年上半年，個人養老金參保人數已超 4000 萬人，累計存款額突破 180 億元，但人均存款僅 450 元。 僅靠 450 元，如何保障無憂的退休生活？這無異於天方夜譚。 養老問題迫在眉睫，日本、香港提供更成熟解決方案 在全球老齡化趨勢加劇的背景下，如何通過更有效的金融工具解決養老問題，成為最緊迫的社會議題之一。其中，日本、香港等地區率先佈局，已建立完善的養老信託體系，為應對老齡化挑戰提供了可行方案，也逐漸成為退休人士的優先選擇。 養老信託為何受到廣泛青睞？ ✅ 合理規劃資金，確保高品質退休生活養老信託允許您提前安排 生活費、醫療費、護理費，為自己或父母提供充足的資金保障，確保高質量的養老生活。 ✅ 資產隔離，防範各類風險當資產轉入信託賬戶後，由受託公司名下持有，並受信託法嚴格保護，避免財產暴露於債務或法律訴訟等潛在風險，實現最大程度的財富保護。 ✅ 專業投資團隊，保障財富穩健增長養老信託不僅保障資產安全，還能通過專業投資實現穩健增值，確保穩定收益，提高退休生活質量。 ✅ 一站式養老服務，享受高品質晚年生活受託公司通常與知名養老機構長期合作，可為信託受益人提供多元化的養老服務，讓退休生活更加無憂。 養老信託將成未來趨勢，為退休生活提供安心保障 隨著養老信託在全國範圍內的推廣與發展，我們有充分的信心，它將成為越來越多人明智的養老選擇。同時，養老信託將有效守護有需要的人群，讓他們的晚年生活更加舒適、安全、無憂，盡享老年的美好時光。
全球富豪稅負攀升，香港成財富「聚寶盆」
全球暢銷書《21世紀資本論》的作者托馬斯·皮凱蒂（Thomas Piketty）在書中寫道：「在最高收入階層，資本收入的重要性顯而易見，而這部分收入在很大程度上免於累進稅制。」這一點揭示了全球財富不平等加劇的根本原因。 多國準備加稅，富人將成主要目標 事實表明，富人的實際稅率遠低於普通大眾，這已成為近年來各國政府提升競爭力的重要議題之一。各國紛紛表態，將加強對高淨值人群的稅收監管。以下幾個國家正計劃提高富人稅： 新西蘭 根據新西蘭稅務局（IRD）4月發布的報告，新西蘭普通民眾的平均稅負為 20.2%，而超級富豪的稅率僅為 9.4%。稅務部長大衛·帕克（David Parker）表示，政府正研究針對性措施來解決這一稅收不公平的問題。 加拿大 加拿大政府於3月發布了聯邦財政預算案，計劃堵住對富人和企業有利的稅收漏洞，並展開公共審查，以識別聯邦稅收支出、稅收漏洞及其他稅收避讓機制，特別是針對高收入個人、富豪及大型企業，並提出限制或取消相關優惠政策的方案。 美國 美國政府的稅改計劃尤為典型。根據2024財年預算提案，拜登政府計劃對億萬富翁徵收 25% 的最低稅率，並對股票等資產的未實現資本收益徵稅。拜登還提議將資本利得稅率從 20% 提高至 39.6%，並提高對企業和富人的收入稅率。一旦實施，美國富人可能會面臨大幅稅收增加。 此舉引發全球關注：一系列針對富人的財富稅政策在發達國家引起了廣泛爭議。 例如，全球首富埃隆·馬斯克（Elon Musk）公開表示，即便對億萬富翁徵收 100% 的稅收，也無法解決美國的國家債務問題。微軟創始人比爾·蓋茨（Bill Gates）也曾表示，提高富人稅可能會削弱社會激勵機制，進而影響經濟發展。 全球財富流動，香港成為「財富聚寶盆」 近期多項報告顯示：「全球資金正加速流入香港」，「香港美元存款業務激增」。 香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）行政總裁梁鳳儀（Julia Leung）在6月27日的 ASIFMA 中國資本市場大會上表示：「我們的數據表明，第一季度投資銀行的稅前淨利潤環比增長兩倍，總收入亦反彈至接近兩位數增長。」 此外，香港特別行政區行政長官李家超（John Lee Ka-chiu）在6月29日接受《南華早報》採訪時提到，資金和投資正在回流香港，這一趨勢將在第三季度的數據中更加明顯。 這些跡象表明，香港作為全球領先的資產和財富管理中心，依然極具吸引力，成為各地投資者的重要目的地。 香港為何成為富豪的財富管理中心？ 香港擁有全球最高密度的超高淨值人士（UHNW）（超過 15,000 名），並聚集了頂級金融機構及專業金融人才。此外，香港在多個方面具備顯著優勢： 簡單且極具競爭力的稅制 香港因稅種少、稅率低、稅收優惠政策多，被譽為「低稅天堂」。尤其令富豪關注的是： ✅ 無資本利得稅✅ 無遺產稅 聯繫匯率制度 香港的聯繫匯率制度（Linked Exchange Rate System），通過港元錨定美元，有效降低匯率波動對個人、企業和政府的影響，幫助降低交易成本，穩定市場預期，並在外部金融波動時提供保護。 持續創新的金融市場 近年來，香港推出了一系列金融創新措施，如： 🔹 家族辦公室服務提供者網絡（Family Office Service Providers Network）🔹 港元-人民幣雙櫃台模式（HKD-RMB Dual Counter）🔹 虛擬資產交易平台牌照制度（Licensing Regime for Virtual Asset Trading Platforms）🔹 重啟投資移民計劃（Investment Immigration Program） 這些舉措充分表明，香港在不斷適應全球財富管理趨勢，並持續滿足市場需求，使其在全球金融市場保持競爭優勢。 結語 在全球經濟格局複雜、多國加稅的背景下，香港正發揮全球財富管理中心的關鍵作用。面對這一歷史性機遇，香港將通過持續改革、創新與優化，迎來更加輝煌的發展。 正如香港特首李家超所說：「香港的潛力巨大，未來必定更加繁榮！」
迪拜正成為全球新富豪的聚居地
國際投資移民諮詢公司 Henley & Partners 的《2024年私人財富遷移報告》指出，目前阿聯酋繼續成為高淨值人士（HNWIs）的首選地，預計到 2024 年底，將有 6,700 名富翁選擇移民阿聯酋。 阿聯酋的吸引力背後有多種原因，例如優質的房地產、投資者友好的框架、大型工業公告，以及備受追捧的投資居留計劃或黃金簽證。具體來看包括以下五大原因： 1、戰略與經濟韌性 憑藉前瞻性的經濟規劃，如迪拜「D33」議程和阿布扎比「2030 年經濟願景」，阿聯酋致力於實現經濟增長與多元化，鞏固其全球金融地位。 2、地理優勢與貿易橋樑 作為東西方商貿樞紐，阿聯酋通過傑貝阿里港及兩大國家航空公司，連接全球，促進貿易與投資流動，特別是與印度等關鍵市場的合作。 3、稅收優惠與居留政策 零稅負政策及黃金簽證計劃，為投資者和高端人才提供財務自由與長期居留便利，吸引全球資本與人才。 4、家族辦公室中心 迪拜國際金融中心積極發展家族辦公室業務，吸引國際巨頭入駐，成為家族財富管理的全球新焦點。 5、繁榮的房地產市場 迪拜以豪華房產和高端項目著稱，吸引大量國際投資者，房地產交易量持續攀升，顯示出強勁的增長潛力。 綜合來看，迪拜憑藉其經濟韌性、稅收優惠、房地產市場繁榮及卓越生活質量，已成為全球高淨值人士的首選之地。 值得注意的是，目前 HKFA 已佈局迪拜，致力於為中東及全球高淨值客戶提供專業信託及金融諮詢服務，助力客戶把握迪拜投資機遇，實現財富增值，歡迎您的諮詢。
畢馬威報告：香港 IPO 額重登世界第四
畢馬威 10 月 3 日發布《中國內地和香港 IPO 市場：2024 年第三季度回顧》報告，顯示香港 IPO 活動出現復甦跡象。 香港證券交易所年初至今錄得 45 宗上市項目，合共集資 556 億港元，集資額和宗數較 2023 年同期分別增長 123% 和 2%。值得一提的是，港交所今年迎來了一家集資額達 357 億港元的大型內地家電製造商的上市項目，亦是香港三年來最大規模的 IPO 項目。 若按集資額計算，香港已重新躋身全球前五大 IPO 市場之列。 畢馬威的報告同時指出，截至今年第三季度，全球 IPO 市場共錄得 851 宗交易，集資 833 億美元，與去年同期相比，上市宗數減少 15%，集資額下降 21%。 美國的兩間證券交易所（納斯達克證券交易所、紐約證券交易所）在集資額方面繼續領先全球，佔全球 IPO 集資總額的三分之一。印度國家證券交易所排名第三，而港交所及上海證券交易所則分別排名第四和第五。 畢馬威的這份報告顯示了資本市場對香港 IPO 的信心，也證明香港的營商環境依然友好，其作為國際金融、貿易中心的地位依然穩固。
亞太成家辦熱土，香港力爭全球樞紐！
近期，瑞銀發布《2024年全球家族辦公室報告》，對全球七個地區的 320 個單一家族辦公室進行調查。結果顯示，亞太區將成為全球家辦增加配置的熱門地區。 本次調查中，受訪的家族辦公室總財富淨值超過 6,000 億美元，平均總財富淨值為 26 億美元。同時，亞太區的受訪者數量為所有地區中最高。調查結果顯示，全球家辦在投資地區、投資組合、投資方式等方面發生了顯著變化。 瑞銀全球家族及機構財富亞太區主管辜良雄表示：「隨著亞太區將成為全球最大的投資熱點，近一半的亞太區家族辦公室計劃在未來五年內增加對亞太區的資產配置。 的確，香港家辦市場近年來發展迅速。香港投資推廣署 3 月 18 日宣布，根據其委託德勤進行的《香港家族辦公室市場研究》顯示，香港擁有超過 2,700 間單一家族辦公室，若加入本次研究未包含的多家族辦公室，香港家族辦公室的總數實際上遠高於 2,700 家。具體情況如下： 近年來，港府銳意提升香港作為家辦樞紐的國際地位，並決心將香港建設成為世界領先的家辦中心。為此，港府推出了一系列政策及配套措施，以吸引更多超高淨值個人及家族來港設立家辦。 隨著一系列相關措施的持續落地，香港家辦市場迎來快速發展。截至今年 2 月，香港投資推廣署的專責團隊已協助 58 個家族辦公室在港成立或擴展業務，另有超過 100 家表示已決定或正準備在港設立或擴展業務。 作為領先的國際金融中心和公認的財富管理中心，香港提供了獨特優勢，為家辦的運營和發展提供理想環境。作為通往中國內地的門戶，香港還具備融匯東西方文化的潛力，可為來自不同地域的商業家族孕育恒久的家族傳承，是家辦選址的明智選擇。
香港開放式基金，全球資產配置的新選擇！
作為香港投資移民計劃指定產品之一，香港開放式基金（OFC）正引領資產配置新潮流，憑藉其開放靈活、風險可控、收益穩健的優勢備受市場青睞。 OFC 在香港的發展並非一朝一夕。早在 2014 年，香港便開始從設立規則、費用、稅務等方面籌劃構建公司型開放式基金制度。《2016 年證券及期貨（修訂）條例》正式於 2018 年 7 月 30 日實施，並將名為「開放式基金型公司」（open-ended fund company，簡稱「OFC」）的新公司形式引入香港。 作為一種新型基金制度，OFC 具備範圍廣、包容性強、自由度高的特點，投資者可根據需求利用 OFC 進行全球資產配置，從而獲得穩健收益。 此外，OFC 的管理工作須由獲香港證監會發牌/註冊、負責進行第 9 類受規管活動的投資經理負責。類似於香港單位信託結構，OFC 還可設立為傘型結構，下設若干子基金，各自獨立運作並擁有不同的投資目標，以達到分散風險的效果。 作為資產配置的後起之秀，香港開放式基金（OFC）憑藉其靈活的投資策略、廣泛的投資範圍，以及與國際市場接軌的便捷性，正逐步成為投資者尋求多元化資產配置、分散風險並捕捉全球投資機會的重要工具。
