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香港信託如何簡化跨境繼承規劃
跨境繼承的挑戰 隨著高淨值家庭在全球範圍內擁有資產、企業和不動產，跨境繼承問題日益複雜。不同司法管轄區適用各自的繼承法律、強制繼承規則及稅收制度，往往與家族的意願發生衝突。 傳統遺囑在處理跨境財產時常常力不從心，可能引發法律爭議、繼承程序延誤，甚至因受限於他國法律而不得不按照特定方式分配資產，影響財富的傳承效率和準確性。 強制繼承與法律衝突 在部分國家，強制繼承法律要求必須為特定繼承人保留一定比例的遺產，即使這違背了設立人的初衷。而在實行伊斯蘭教法的地區，繼承分配需遵循宗教法規。此外，一些國家還可能對境外資產徵收遺產稅或繼承稅。 若無周密的法律與稅務規劃，原本為特定受益人預留的財富，可能因當地法律干預而被稀釋、爭奪甚至轉移，最終導致家族內部糾紛或重大財富流失。 香港信託如何集中化繼承安排 通過設立結構完善的香港信託，財富設立人可有效規避上述跨境衝突，將全球資產統一納入由普通法管轄的法律架構下： ・信託資產不屬於設立人的個人遺產。・信託契約明確規定資產如何、何時、由誰繼承。・信託資產免於遺囑認證程序。・受益人依據事先設定的條款接受分配，而非依照政府法定繼承方式。 通過將各類資產置入香港信託架構內，家族可統一繼承邏輯，簡化跨境執行流程，無論資產或繼承人身處何地，均能實現高效的財富傳承。 案例分析：資產遍佈全球的迪拜家族 以一位迪拜企業家為例，其名下擁有倫敦不動產、新加坡的商業股份、瑞士的投資帳戶，子女則分別在不同國家留學。他選擇設立香港信託，並將上述國際資產轉入由受託人管理的法律實體。 在其身故後，受託人根據信託契約的安排向受益人分配資產，期間不受英國遺產稅、強制繼承制度或跨境遺囑認證程序的干擾。該信託結構實現了跨國財富的無縫、私密傳承，確保了財富世代傳承的順利進行。 受託人在跨境協調中的角色 香港的專業受託人可協助管理以下事務： ・跨國法律產權的持有與安排。・各地稅務合規要求。・根據受益人所在國家進行財產分配。・與全球稅務顧問、法律團隊及家族辦公室的溝通協調。 它們的專業職責保障了即使面對高度複雜的多國資產結構，也能在統一的法律框架下實現有序管理與分配。 統一全球繼承規劃的解決方案 對於全球流動性較高的家庭而言，碎片化的繼承法規可能導致法律與稅務風險。香港信託通過提供統一、清晰、可執行的法律架構，幫助家族規避多重司法干擾，免除遺囑認證程序，實現跨代財富的精準傳承與風險隔離。
WEB3高資產如何在香港安全合規研討會（香港站）成功舉辦！
2025年6月13日，WEB3高資產如何在香港安全合規研討會（香港站）在香港九龍香格里拉酒店成功舉辦。 本次研討會由Hong Kong Fiduciary Association Limited主辦，會議得到來自香港信託資產管理有限公司、傳承資產管理有限公司、香港企業協會、HKTWeb3、明珠科技集團（香港）有限公司等合作夥伴大力支持，多位海內外WEB3行業精英齊聚香港香格里拉，共同探討行業合規發展之路。 本次研討會設立主題分享與自由交流環節。主題分享環節榮幸邀請到傳承資產管理有限公司業務發展總監陳焯基先生、香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生作為分享嘉賓，圍繞香港WEB3政策及行業未來發展進行深度解讀。 傳承資產管理有限公司業務發展總監陳焯基先生率先登台，圍繞「香港WEB3市場分析與展望」的主題進行深入分析和前瞻洞察。 陳焯基先生以獨到且敏銳的行業視角，全面梳理香港WEB3行業的發展脈絡、取得的顯著成就及潛在機遇，並深入剖析當前行業面臨的挑戰和未來發展趨勢，為與會者提供寶貴的前沿資訊和深刻洞察。 隨後，香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生登台，圍繞WEB3資產如何在香港合規落地這一關鍵議題展開深入探討。 梅英霆先生憑藉在信託領域多年積累的深厚經驗，通過專業框架和實際案例，深入淺出地闡述了信託架構在助力WEB3用戶安全落地虛擬資產方面的重要作用。 梅英霆先生詳細說明信託機制如何為WEB3資產提供可靠的安全保障，並進一步探討了如何通過信託安排實現虛擬資產的有序傳承以及在生活場景中的便捷應用支付，為與會者在虛擬資產管理方面開闢全新的視野和思路，也為行業的合規發展提供了極具價值的參考和借鑑。 論壇分享結束後，主辦方還為來賓們準備了精緻多樣的茶歇，方便來賓在輕鬆愉悅的氛圍中繼續交流分享，進一步拓展人脈資源，增進彼此間友誼。 香港作為全球頂級國際金融中心與國際創新科技文化樞紐之一，正憑藉對WEB3領域的前瞻性政策支持及極具競爭力的稅務生態，成為全球WEB3項目合規落地的戰略要地。 由Hong Kong Fiduciary Association Limited主辦的「WEB3高資產如何在香港安全合規路徑研討會」，將持續匯聚行業權威專家與WEB3領域資深實踐者，深度聚焦WEB3項目在港合規化進程中的核心議題。 系列會議將圍繞信託架構與WEB3生態的創新融合、全鏈路安全合規實施策略等關鍵維度展開研討，為投資者和項目方提供兼具政策合規性與商業可行性的落地方案，助力個人投資者與企業在香港這一國際舞台構建WEB3發展新格局。
家族辦公室與信託：哪種架構更能保護高淨值財富？
明確兩個截然不同的概念 高淨值人士經常會聽到「家族辦公室」和「信託」這兩個詞彙，然而，這兩者在財富管理中承擔著截然不同的角色。因此，準確理解二者之間的區別，對於構建長期有效的財富保護戰略至關重要。 信託是一種法律上的資產持有架構，而家族辦公室是一種營運與管理架構。在許多成熟的財富體系中，這兩種架構往往是相輔相成、功能互補的。 資產所有權 vs 財富管理 信託依據法律規定將資產的所有權從個人名下轉移至信託名下。設立信託後，資產將由受託人代為管理，並根據信託契約的規定，為指定受益人的利益服務。這種結構實現了資產與個人身份的法律分離。 家族辦公室則主要負責日常管理與協調事務，包括但不限於： ・投資組合管理・稅務申報與跨境協調・家族治理與代際傳承支持・高端生活方式管理及禮賓服務・慈善項目規劃與執行 需要注意的是，家族辦公室本身並不具備法律意義上的資產保護功能，除非與合適的資產所有權架構（如信託）結合使用。 哪些風險需要通過信託結構來防範？ 如果資產仍由個人直接持有，而未轉入信託架構，則面臨以下潛在風險： ・法律糾紛及債權人索償・強制繼承權（如部分司法管轄區規定）帶來的資產分配風險・稅務機構在多個司法管轄區的徵稅要求・跨國遺產認證程序延遲・政治不確定性或監管變化帶來的資產安全威脅 信託通過法律架構提供隔離保護。相較之下，單靠家族辦公室無法對抗上述法律與跨境風險。 家族辦公室如何在信託架構內運作？ 許多成熟家族選擇將兩種架構結合使用，以實現財富的最大程度保護與高效管理： ・信託持有資產的法律所有權・家族辦公室在受託人指導下，或作為受託人的輔助機構，承擔行政和管理職責・受託人依據法律規定，負責受益人資產分配和信託執行・家族辦公室處理財務報表、跨境協調、慈善事務及家族內部溝通 這種組合架構使家族既能享有法律上的隔離與保障，又能維持高度客製化的財富管理服務。 案例分析：擁有複雜家族資產的迪拜高淨值人士 以一位居住在迪拜、擁有多個跨境企業的高淨值企業家為例，其業務遍佈亞洲、歐洲與北美。他選擇在香港設立信託，並將公司股權、銀行帳戶及全球不動產轉入信託架構中，以實現資產的法律隔離與代際傳承目標。 同時，他成立了單一家族辦公室，負責財務報表編製、跨境稅務協調及慈善項目的推進與監督。因此，香港信託專注於法律監督，而家族辦公室則負責日常行政管理，兩者的職責均由信託契約明確界定。 法律保護與治理效能的最佳結合 家族辦公室提升管理效率，信託結構實現資產隔離與法律保護。因此，對於真正重視財富安全與傳承的高淨值家庭而言，以香港信託為核心法律架構，輔以專業家族辦公室團隊營運，是實現財富保值增值、隔離風險與代際傳承的優選策略。若缺乏信託支持，即便家族辦公室營運再精良，其資產仍有可能暴露於跨境法律與監管風險之中。
迪拜居民在香港設立信託的完整指南
什麼是信託？ 信託是一種法律結構，資產所有人（委託人）將資產轉移給受託人（信託公司），由其代為持有並根據信託契約的條款，為指定受益人的利益進行管理與分配。在遺產規劃及財富架構中，信託廣泛用於控制資產分配時間與方式，同時保障私隱、規避法律爭議及簡化繼承流程。作為普通法體系中的重要工具，信託歷來被用於資產保護、財富傳承及家族治理。 為什麼要設立信託？ 無論是為了構建家族傳承架構，還是保護國際資產，信託都為委託人提供了靈活性與長期掌控力。對海外人士而言，設立信託通常出於以下目的： 防止資產因訴訟或強制繼承制度而被分割 低調進行財富傳承與分配 為有特殊需要的家屬預留資金 持有境外房地產或企業股份 實現跨境繼承與財富整合目標 這些需求對於居住在迪拜、但資產及家庭分佈於多個司法管轄區的人士尤為關鍵。 在迪拜設立信託：有限但逐步發展中 在阿聯酋，信託制度仍屬較新興的法律概念。儘管在DIFC（迪拜國際金融中心）及ADGM（阿布扎比全球市場）等特定自由區已有提供有限的信託設立框架，但對許多本地居民而言，信託概念仍較為陌生。許多在阿聯酋的高淨值人士最終仍傾向選擇離岸信託司法區，以尋求更成熟、穩定且私隱度高的結構。 對比各地信託選項時，應重點考量其靈活性、法律控制權以及司法執行力。儘管阿聯酋近年來在制度建設上取得一定進展，但其他成熟法域在信託服務上的完整性與專業度，仍具明顯吸引力。 為什麼選擇在香港設立離岸信託？ 香港作為國際金融中心，因其法律透明性、司法獨立性及中立地位，長期被視為設立離岸信託的優選地。香港採用與英國相同的普通法體系，信託結構成熟，且在全球多數司法管轄區具有高度認可度。其法律環境支持高度定制化的信託安排，適用於家族、企業及跨境資產管理需求。 作為金融樞紐，香港具備完善的跨境銀行服務、受監管的專業受託人體系，以及完善的資產管理與審計合規機制。在香港設立信託程序簡便、私隱性高，並有一套成熟完善的專業生態系統提供全方位支持。 誰在使用香港信託？ 例如，一位常駐迪拜的企業家，名下持有境外房產，同時子女分散居住於多個國家。他通過設立香港信託將境外資產納入統一結構，並設定明確的資產分配機制，避免各地法院對繼承程序的干預，以確保家族成員未來無論居住何處，均可依法有序繼承資產。該信託結構由專業受託人管理，可跨越地域、制度與時間限制，提供長期資產掌控力。 信託可以持有什麼資產？ 香港信託結構的靈活性極高，可納入多種類型資產，包括： 私營公司股份 境外房地產 全球投資組合 數碼資產（如加密貨幣） 為配偶或受撫養人預留的收入份額 人壽保險賠付金 這些資產由香港的受託服務機構負責管理，受託人根據信託契約的條款行事，同時確保合規性與資產安全得到保障。 香港的信託服務 在香港，註冊信託公司提供專業的受託服務。這些機構負責管理信託資產、執行分配安排，並確保信託操作既符合設立人（委託人）的初衷，也符合不斷變化的監管要求。 所有信託服務提供者須遵守香港信託及公司服務提供者（TCSP）的牌照制度，此項合規要求為客戶增添一層法律保障。在該制度下，持牌專業人士確保信託一旦設立，即可在安全、高效、低風險的環境下持續運作。 總結 設立信託不只是為了節稅或繼承，更是一個定義規則的過程，誰可受益、何時分配、如何執行，皆有法律保障。 對於重視控制力、國際靈活性與資產私隱的迪拜居民而言，在香港設立離岸信託提供了一條清晰且可行的路徑。隨着家庭的擴展、資產的跨境流動及法律責任的增加，信託已成為高淨值家庭不可或缺的財富規劃工具。 設立信託正日益被視為財富規劃的核心策略。它使您能夠從現在起，主動應對未來可能面臨的複雜局面，無論身處何地，皆可實現全局掌控。
關於信託的5大過時觀念，以及香港如何打破常規
誤區一：「信託不能永久存在」 許多人認為信託必須在設立後80至100年內終止，這在許多司法管轄區確實是法定限制。然而，香港早在2013年修訂《受託人條例》後，已取消了對非慈善信託的存續年限限制。這意味著，私人信託可在香港實現永久存續，不再受限於傳統的「永續期規則」。 實際意義： 委託人家族可設立真正跨世代的財富架構，無需定期清算資產或重新設立信託。 誤區二：「信託一旦設立就不可更改」 傳統觀念中，信託一經設立，委託人便失去所有控制權。而在香港的現代信託架構中，2013年修法明確允許保留權力條款（Reserved Powers）。委託人可在信託契約中保留某些權利，包括投資指示、受託人任免權，以及對特定決策的否決權。 實際意義： 您可賦予受託人日常管理的自由度，同時保有關鍵性的決策權，如更換受託人、變更投資顧問或阻止不符合家族利益的行為。 誤區三：「信託保護人角色不具法律效力」 在某些司法區，保護人（Protector）僅被視為象徵性角色，甚至缺乏法律依據。而香港的修訂法例已正式確認保護人制度，並明文列出其職能。《2013年信託法修訂條例草案》明確賦予保護人干預重大信託事務的法律權限。 實際意義： 您可以委任一位值得信賴的人，在法律框架下監督信託運作，成為受託人的制衡力量，不再只是憑藉私下影響力左右受託人行為。 誤區四：「信託法改革緩慢且無實際成效」 許多離岸司法區在信託法上多年未變，僅做象徵性修飾。而香港於2013年起大刀闊斧進行改革，持續根據國際趨勢進行法規更新。這些變動並非表面修飾，而是實質性強化了受託人權限、職責明確性，並擴展至新興資產類別與跨境安排。 實際意義： 香港並未墨守成規，而是持續推進以現代家庭、跨境投資人與數碼財富需求為導向的信託法規。 誤區五：「在高度監管與透明環境下，信託已無必要」 有觀點認為，信託只適合設立於隱秘性高的避稅天堂。而香港則在高度監管與實用保密性之間取得了平衡。香港目前沒有公開的信託登記制度，同時所有信託或公司服務提供者（TCSP）都需持牌合規營運。這一制度保障了客戶私隱，同時具備法律與監管保障。 實際意義： 客戶可在不暴露私人財富資訊的前提下，享受合規管理、高專業度及資產保護機制。 香港的信託法優勢概覽 香港以其靈活的立法能力、普通法體系的連續性，以及國際認可的監管信譽，成為全球家族及專業顧問管理複雜跨境信託結構的首選司法區。
加密資產不斷演進，您的財富結構也應同步優化
常被忽視的問題 您已建立了一個由比特幣、以太坊或私募代幣構成的加密資產組合，市值達數百萬美元，卻尚未構建合法且穩固的資產保護架構。 許多高淨值的加密資產持有者仍然依賴於： 以個人名義註冊的錢包 無任何書面繼承機制 缺乏對資產查封或所有權爭議的法律保護機制 在身故或失能後，家人無法訪問資產 去中心化賦予加密資產強大的自由性，但也帶來了脆弱性。一旦私鑰遺失或本人無法操作，整個資產可能永遠消失。 缺乏架構將帶來哪些風險？ 若未進行法律架構設計，加密資產將面臨： 無法正式繼承 在多個司法管轄區引發稅務合規問題 法律爭議中難以主張權屬 一旦被凍結或遺失，或將無法通過法律途徑追回 這些資產若未通過專門架構安排，通常不受傳統遺產規劃工具覆蓋。 信託架構的解決方案 香港信託制度為加密資產持有者提供了一種合法、清晰且具繼承規劃能力的架構，幫助其： 將錢包或託管實體置於受託人管轄之下 基於特定情形（如帳戶長期不活躍）設定訪問或轉換的觸發條件 納入DeFi收益或代幣分配機制 在無需經過遺囑認證程序的前提下，預設多階段繼承路徑 這種正式的結構可將原本非正式的數碼財富，轉化為可執行、可繼承、受法律保護的資產架構。 為什麼選擇香港？ 當前多數司法管轄區對加密資產仍持觀望態度，而香港則是少數擁有成熟法律體系和監管信心的地區之一。 香港具備： 普通法體系對加密資產作為財產的法律承認 信託架構下的加密資產資本利得無須繳稅 持有TCSP牌照的專業受託人服務 靈活的信託契約設計與委託人主導權 完善的金融基礎設施及監管合規性 這一切，使香港成為大型加密資產組合的戰略性歸屬地。 案例：無風險守護加密資產 一位區域科技企業創始人將70%財富配置於冷錢包與交易平台。他設立了香港信託，並制定詳盡的條款： 由實體架構持有錢包 受託人通過信託契約接收分配指令 受益人按預設觸發條件分階段接收資產 以保護性條款明確排除非家族成員的參與權或受益權 該結構不僅避免私鑰遺失的風險，也阻止了法律爭議，並在跨境場景下實現無需遺囑認證的順利傳承。 可納入信託的資產種類 硬件錢包與數碼代幣 NFT、代幣化知識產權、智能合約 穩定幣與質押收益 私募代幣、數碼證券 通過控股公司持有的交易賬戶 上述資產皆被香港信託法承認為可持有與可轉讓財產。 數碼財富的戰略性規劃 越來越多高淨值加密資產持有者正採用信託架構，不僅為了稅務優化，更為了維持資產控制權、降低遺失風險。由遺產規劃與加密資產專家共同制定的現代化信託架構結合託管服務、法律觸發機制及專業設計條款，正逐漸成為標準配置。 結構性規劃的結論 香港在法律承認、結構工具、以及受託人專業服務之間取得了有效的平衡。對於需要跨代傳承、跨境操作並保持靈活可控的數碼財富而言，香港不僅是合適的架構地，更是具前瞻性的戰略選擇。
2025香港與迪拜跨境市場發展高峰論壇
4月16日，「2025香港與迪拜跨境市場發展高峰論壇」在深圳瑞吉酒店成功舉辦。 本屆高峰論壇由Hong Kong Fiduciary Association Limited主辦，特別邀請到香港特區政府投資推廣署與迪拜國際金融中心管理局代表出席。 香港特區政府投資推廣署是香港特別行政區政府屬下部門，專責促進外來直接投資。致力推廣及鞏固香港作為亞洲國際商業都會優勢，吸引海外及中國內地企業來港開業及擴展。 迪拜國際金融中心管理局是阿聯酋首個金融中心，也是中東、非洲和南亞地區最大且最成熟的金融和創新生態中心。 論壇同時得到香港信託資產管理有限公司、香港企業協會、傳承資產管理有限公司等多家合作夥伴的鼎力支持，來自香港、深圳、迪拜等地區的200餘位行業精英與會，共同探討企業跨境發展前沿議題，推動區域金融合作與創新。 本屆高峰論壇包含嘉賓分享與互動交流兩個環節，在正式的分享交流環節開啟前，主辦方Hong Kong Fiduciary Association Limited特別為三位分享嘉賓準備了一場簡單而溫馨的禮物贈送儀式，Hong Kong Fiduciary Association Limited營運總監陳志豪先生代表主辦方向香港特區政府投資推廣署可持續發展金融服務及科技環球總裁梁瀚璟先生、迪拜國際金融中心管理局中國業務代表郭曉晰女士、香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生分別贈送定制紀念品，以表達對三位嘉賓的誠摯感謝。 在贈送紀念品儀式之後，梁瀚璟先生、郭曉晰女士、梅英霆先生先後登場，為來賓們奉獻了一場內容豐富，信息量滿滿的分享。 香港特區政府投資推廣署金融服務及科技環球，可持續發展總裁梁瀚璟先生首先為與會嘉賓帶來主題為「香港：環球金融中心」的深度分享。梁瀚璟先生在論壇上結合香港獨特的政策優勢與成熟的市場環境，深入解答香港特區政府投資推廣署如何通過香港這一國際化金融中心，為企業和投資者提供全方位的金融服務支持。 梁瀚璟先生從政策解讀、市場趨勢、跨境合作、企業融資、稅收優勢等多個維度展開分享，系統性地闡述香港作為全球金融樞紐的核心競爭力及其在財富管理領域的戰略價值。此次分享不僅為與會者深入剖析香港的獨特優勢，更為未來跨境合作與財富管理策略的優化提供前瞻性指導，贏得與會來賓的高度認可。 隨後，迪拜國際金融中心管理局中國業務代表郭曉晰女士為與會嘉賓帶來了一場「引領金融未來」的主題分享。郭曉晰女士從迪拜國際金融中心在營商環境、法律架構和創新生態方面的獨特優勢出發，深入探討了如何通過這些優勢推動企業在不同區域及全球金融市場的可持續發展。 郭曉晰女士詳細闡述迪拜作為國際金融樞紐的戰略定位，並結合具體案例，展示其在吸引國際資本、促進金融創新以及支持跨境合作方面的成功經驗，特別是迪拜國際金融中心關於海外架構搭建方面的支持力度與優惠。此次分享為與會來賓提供關於迪拜金融中心未來發展的戰略洞察，同時也為企業的跨境發展提供極具價值的參考。 之後，香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生的分享以「企業出海，香港信託是你的最佳夥伴」為主題，深入剖析香港信託在企業國際化進程中所發揮的關鍵作用。 梅英霆先生強調香港信託在資產保護、稅務優化和跨境投資方面的獨特優勢，並詳細解讀如何通過香港信託搭建高效的信託架構，為企業進入迪拜等跨國市場提供創新且實用的解決方案。 梅英霆先生結合實際案例，展示香港信託在跨境財富管理和投資策略中的靈活性與前瞻性，為與會者提供極具啟發性的思路，助力企業在複雜的國際商業環境中實現可持續發展。 在分享間隙，嘉賓們還就現場來賓們的提問，展開互動交流。以下是部分精彩問答： 問：「在當前國際大環境下，香港特區政府投資推廣署如何更好發揮香港‘超級聯繫人’的角色？」 答：香港特區政府投資推廣署可持續發展金融服務及科技環球總裁梁瀚璟先生指出，香港憑藉獨特的政策優勢、成熟的市場環境及全球金融樞紐地位，能夠有效連接內地與國際市場，並為企業和投資者提供全方位支持。 梁瀚璟先生強調，香港將繼續通過政策賦能、建立市場橋樑、推動跨境合作、進行資源整合等措施強化這一角色。同時，香港還將持續優化政策與服務，鞏固其作為「超級聯繫人」的核心競爭力，助力全球資本與資源高效對接，獲得更大发展。 問：「對於企業跨境市場的發展，特別是在迪拜與中東市場的發展，迪拜國際金融中心管理局將起到哪些關鍵作用或扮演何種角色？」 答：迪拜國際金融中心管理局中國業務代表郭曉晰女士認為，迪拜國際金融中心管理局在企業跨境市場發展中扮演著關鍵角色。憑藉其優越的地理位置，連接東西方市場，作為企業進入中東、非洲和南亞高速增長市場的理想門戶。 同時，迪拜國際金融中心管理局的獨立監管框架和優惠政策，如零稅收、100%外資控股等，為企業創造穩定透明的營商環境，降低運營成本和投資風險。相較於其他地區，迪拜國際金融中心管理局能夠提供「在岸的離岸方案」，滿足企業的多重需求，持續推動企業實現跨境市場拓展與業務增長，助力企業長足發展。 問：「相比於常規的境外投資方式，通過香港信託架構間接進行跨境資產配置，有什麼獨特的優勢？」 答：香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生認為，相比於常規的境外投資方式，通過香港信託架構間接進行跨境資產配置，這一架構更靈活高效。尤其在資產保護、稅務優化和跨境投資方面能展現出獨特優勢。香港信託通過完善的法律框架實現資產隔離與保護，確保資產在法律風險和債務糾紛中得到最大程度的保障。 同時，香港、迪拜金融中心的低稅率環境及多國稅收協定為企業提供了顯著的稅務籌劃優勢，能有效降低跨境投資的稅務負擔。 在跨境投資方面，香港作為國際金融中心，擁有成熟的金融市場和完善的監管體系，為企業提供了高效、透明的跨境投資渠道。通過香港信託架構，企業能夠靈活規劃財富傳承，避免複雜的遺產繼承程序，同時實現家族財富的有序傳承。 論壇分享結束後，主辦方還為來賓們準備了精緻多樣的茶歇，方便來賓在輕鬆愉悅的氛圍中繼續交流分享，進一步拓展人脈資源，增進彼此間的合作友誼。 「2025香港與迪拜跨境市場發展高峰論壇」由Hong Kong Fiduciary Association Limited傾力打造，旨在為兩地金融界與企業界搭建一個高端國際化交流平台。通過這一平台，論壇致力於促進兩地在跨境市場發展中的深度交流與合作，共同探討新機遇、提供新方案。 同時，論壇聚焦於為內地企業「走出去」提供專業支持，依托政府的政策支持、與香港、迪拜作為國際金融中心的安全投資環境，助力企業在複雜的國際商業環境中穩健發展。 展望未來，Hong Kong Fiduciary Association Limited將繼續攜手專業合作夥伴，進一步拓展與深化兩地的交流與合作，推動內地企業國際化進程，共同為香港與迪拜在全球金融市場中實現更高質量的發展貢獻力量。
香港環球金融論壇系列第四站–濟寧站成功舉辦
2025年3月22日，香港信託環球金融論壇系列會議第4站在山東濟寧市富力萬達嘉華酒店圓滿舉行。 本次會議由Hong Kong Fiduciary Association Limited主辦，香港信託資產管理有限公司、大成律師事務所、北京長洲私募基金管理有限公司、香港企業協會、傳承資產管理有限公司等多家專業機構共同協辦。來自山東乃至全國各地金融、稅務以及企業界的百餘位專業精英齊聚一堂。 會議緊扣「國九條」政策對內地企業IPO及出海發展的影響這一核心議題，緊密結合全國兩會新要點，深入剖析海外IPO新趨勢、關鍵環節，以及合規與財富安全策略，為內地企業出海發展提供一系列具有前瞻性和實操性的專業方案與創新思路。會議主要涵蓋嘉賓分享與互動交流兩個板塊。 嘉賓分享開始後，北京大成（上海）律師事務所高級合夥人詹銳律師率先登台，詹銳律師在企業境內外IPO上市、投融併購以及家族財富管理法律服務等領域深耕多年，積累了豐富的專業經驗。 在此次會議中，詹銳律師聚焦企業境外上市這一重要議題，圍繞企業境外上市的規劃與實施、境外上市備案監管概況、境外上市備案監管相關規定解讀以及證監會有關備案監管的審核要點等多個關鍵維度，展開全面深入專業解讀。 通過分享，詹銳律師不僅為現場來賓呈現海外融資領域最新動態與整體形勢，更是憑藉專業且精準的剖析，為來賓們精心勾勒出更為清晰、更具實操性的企業出海行動指南，助力企業在境外上市等相關出海發展進程中把握方向、合規前行。 隨後由香港信託資產管理有限公司營運總裁梅英霆先生進行分享。梅英霆先生憑藉其在金融領域所積澱的深厚造詣以及專業積累，針對信託結構在企業上市流程中所發揮的關鍵作用展開剖析。 梅英霆先生先是詳盡闡釋信託結構在助力企業上市過程中的多元價值，具體涵蓋如何通過合理運用信託結構實現股權配置的優化，進而保障股東權益得以切實有效的保護，同時也深入講解信託結構在推動財富穩健增值以及家族財富有序傳承方面所展現出的重要作用。 梅英霆先生着重指出，家族信託作為一種功能強大的財富管理工具，已然成為高淨值人士的剛需配置。其在財富規劃以及安全保障方面能夠發揮出極為顯著的作用，尤其是在企業IPO前進行離岸信託架構搭建的過程中，家族信託所具備的資產隔離功能顯得尤為關鍵。借助信託架構這一專業工具，企業主能夠將個人資產與企業資產進行清晰、有效分離，從而有效規避因企業經營過程中可能出現的各類風險而致使個人財富遭受損失的情況。 梅英霆先生的專業見解深刻獨到，且極具實踐指導價值，在現場引發了嘉賓們的廣泛共鳴，贏得了高度認可與積極響應。 嘉賓分享之後，會議隨後進入FAQ互動問答環節，兩位演講嘉賓回到台上，共同為現場來賓答疑解惑。 兩位嘉賓就現場來賓所提出的諸如「企業境外上市的費用與成本考量」、「境外上市成功後資本運作的渠道與模式選擇」、「上市前設立家族信託所具備的優勢」等一系列備受關注的關鍵問題，憑藉在行業內多年積累深厚專業及實踐經驗，圍繞最新監管要求及實際操作過程中的各類複雜情況，為與會者呈現極具深度且富有價值專業解答。 他們所闡述的觀點不僅獨到新穎，更是精準切中要點，契合當下行業發展的實際需求，引發與會來賓的廣泛共鳴，獲得高度認可與積極反饋。 香港信託環球金融論壇系列會議是Hong Kong Fiduciary Association Limited精心打造的業內專業交流平台，旨在促進內地出海企業與海外上市服務商之間的深度合作。在這一平台上，與會嘉賓能夠相互分享前沿觀點與實戰經驗，共同探討海外上市與財富保障前沿資訊，為企業的國際化發展提供有力支持。 通過一系列會議，Hong Kong Fiduciary Association Limited不僅有力地推動內地與香港、美國等國際金融市場的聯繫與合作，也為內地企業出海發展提供寶貴的專業支持和實踐指導。 未來，Hong Kong Fiduciary Association Limited將繼續攜手專業合作夥伴，進一步拓展和深化這種交流與合作，為推動內地企業的國際化發展不斷努力。
搭建家族財富管理系統離不開這三點！
一個完善家族財富管理系統至少包含三部分，即系統核心、系統支撐、系統保障三大部分。 家族財富管理系統的完善性依賴於三個核心部分：目標管理、財富管理工具和家族治理機制。 首先，家族財富目標是管理系統核心，它包括安全財富、增值財富、和諧財富和久遠財富四大目標這四大財富目標既相互聯結又層層遞進，共同構成了家族財富管理的靈魂和統帥。安全是基礎，在安全的基礎上追求增值，在安全和增值的基礎上實現和諧，以此才能促成久遠。 其次，財富管理工具是實現家族財富目標的支撐，需要綜合運用多種工具，如投行、理財、贈與、遺囑、家族信託等。這些工具各有優勢，需要根據家族的具體情況進行選擇和組合，以實現財富的創造、保護和傳承。 最後，家族治理機制是管理系統的保障，它要求家族內部建立有效的治理組織，與外部服務機構互動，共同實現財富管理目標。家族治理不僅涉及財富的保護和運轉，還包括家族成員的教育和培養，以確保家族財富的長期穩定。 家族財富管理系統的完善需要家族財富目標、財富管理工具和家族治理機制三者的有機結合。香港信託協會作為高淨值人士與傳承服務機構的橋樑，提供專業、專注的家族財富管理服務，幫助家族構建完善的財富管理系統，確保家族財富的持續增長和傳承。
香港信託環球金融論壇在深圳成功舉辦
2025年2月25日下午，香港信託環球金融論壇暨香港及美國上市交流會議（深圳站）在深圳福田香格里拉酒店成功舉辦。本次會議由Hong Kong Fiduciary Association Limited主辦，香港信託資產管理有限公司、錦天城律師事務所、安永會計師事務所、浤博資本有限公司、香港企業協會、傳承資產管理有限公司等多家機構共同協辦。 作為香港信託環球金融論壇系列會議的第二站，深圳站會議延續系列主題，聚焦“國九條”政策對內地企業IPO及出海發展的影響，深入探討海外IPO的最新趨勢、出海架構搭建的關鍵要點以及合規與財富安全策略。 本次會議彙聚眾多行業大咖與精英翹楚，來自金融、稅務及企業界的百餘位專業人士齊聚一堂。與會嘉賓圍繞香港及美國上市融資的新機遇展開深入探討，分享前沿觀點與實戰經驗，為內地企業出海發展提供極具價值的思路與解決方案。 同時，會議還重點討論了離岸信託在企業跨境融資中的重要作用，尤其是在財富安全落地方面的策略。通過設立離岸信託，企業可以實現資產的隔離與保護，優化稅務安排，並通過靈活的信託架構確保財富的有序傳承。 一、大咖雲集，深度剖析市場前沿趨勢 嘉賓分享環節，錦天城律師事務所高級合夥人韓美雲律師首先登場，為來賓針對港股上市熱潮和A+H模式的話題展開分享。 韓美雲律師憑藉其深厚的法學背景與豐富的資本市場經驗，結合實際案例，深入剖析當前A股與港股市場的動態趨勢，並精准闡釋A+H模式在企業跨境融資中的關鍵作用。韓美雲律師結合當前實際，提出“先H後A”的資本市場佈局發展模式，為企業在國際化進程中提供新的戰略思路。也為與會嘉賓們帶來了極具價值的洞見與啟發，助力企業在海外融資領域拓展思路、精准佈局。 隨後，安永深圳審計服務合夥人張羚暉先生圍繞A股和港股的審核差別為來賓們展開分享。張羚暉先生憑藉其專業洞察，深入剖析A股與港股在審核流程、標準及政策方面的關鍵差異，同時結合美股等其他主要資本市場的特點，為來賓呈現一場極具價值的分享，幫助來賓們對A股、港股、美股等地的上市規則有了更加清晰而系統的認知，為企業的跨境融資與上市規劃提供重要參考。 之後，浤博資本有限公司董事總經理梁浩銘先生圍繞企業登錄港交所和納斯達克的關鍵籌備動作與規劃事項展開分享。梁浩銘先生分別列舉香港聯交所與納斯達克上市門檻、市場環境和獨特優勢，並多方比較兩地的上市成本與發展前景，為來賓們描繪出清晰的港交所上市時間規劃表，涵蓋從籌備到掛牌的全流程，助力企業精准規劃上市路徑。 最後的分享由香港信託資產管理有限公司梅英霆先生帶來，憑藉在金融領域的深厚造詣與精湛的專業知識，梅英霆先生深入剖析信託結構在企業上市流程中的關鍵作用。梅英霆先生詳細闡釋信託結構如何助力企業在上市過程中優化股權配置、有效保護股東權益，以及如何實現財富的穩健增值與家族財富的有序傳承。 梅英霆先生指出，家族信託作為功能強大的財富管理工具，可謂是高淨值人士的剛需，其能夠有效發揮財富規劃與安全保障作用。在企業IPO前的離岸信託架構搭建中，家族信託的資產隔離功能尤為關鍵。通過信託架構，企業主可將個人資產與企業資產分離，避免因企業經營風險導致個人財富受損。梅先生的見解深刻且極具實踐價值，引發現場嘉賓的廣泛共鳴。 二、互動交流，專業答疑引發高度共鳴 4位嘉賓的精彩分享引得現場來賓的接連掌聲，會議隨後進入到圓桌對話環節。錦天城律師事務所高級合夥人韓美雲律師、安永深圳審計服務合夥人張羚暉先生、浤博資本有限公司董事總經理梁浩銘先生、香港信託資產管理有限公司梅英霆先生4位分享嘉賓共同登臺，與現場來賓進行親切交流，互通有無。 以下是交流會現場部分問題： 1、境內企業符合什麼樣的情形，會被認定為構成間接境外發行上市？ 答：錦天城律師事務所高級合夥人韓美雲律師認為，根據境外上市備案新規，發行人被認定為境內企業間接境外發行上市，需符合相關情形規定，監管部門一般會從企業財務指標占比、經營活動及高管身份等方面進行考量。但目前在實際操作中，監管新規遵循“實質重於形式”的原則，即在判斷是否屬於間接境外發行上市時，需綜合考慮企業的總資產、淨資產、營業收入、利潤總額占比、高管身份情況以及業務經營等情況，而不僅僅是形式上的註冊地或控股結構。 2、公司在境外上市前財務上需要做哪些準備？ 答：安永深圳審計服務合夥人張羚暉先生指出，企業上市是一家企業發展的重要里程碑。上市前的財務準備包括財務憑證的完備性、業務流程的內控管理等方面進行梳理。境外上市一般要求公司按照國際財務報告準則（IFRS）或美國通用會計準則（US GAAP）編制財務報表。 3、企業怎去決定去香港或是美國納斯達克上市？ 答：浤博資本有限公司董事總經理梁浩銘先生談到，企業選擇香港還是美國上市，離不開對上市門檻與流程、上市團隊磨合、投資者結構、市場規模與流動性、上市後的後續發展等方面的考量，企業可以根據自身行業特點、財務狀況、戰略目標以及對監管環境的適應能力，綜合權衡選擇香港或美國納斯達克上市。 4、上市設立的信託和家族信託有區別嗎？ 答：香港信託資產管理有限公司梅英霆先生指出，家族信託主要用於家庭財富的保護、傳承與管理，是財富規劃的核心工具，其核心功能為風險隔離與財富傳承。相比之下，上市公司設立信託更多聚焦於優化公司治理結構，解決大股東的後顧之憂，以及助力架構搭建，應用場景主要包括股權管理和風險隔離。企業股東在選擇設立信託時，應根據自身需求和目標，明確信託功能與應用場景，以實現財富管理和公司治理的最優效果。 重磅預告，系列會議即將走進上海 本次大會為香港信託環球金融論壇系列會議的第二站。在合作夥伴與各位來賓的大力支持下，會議獲得圓滿成功。 作為高淨值客戶與優質金融服務商之間的重要橋樑，Hong Kong Fiduciary Association Limited將持續攜手專業合作夥伴，打造高質量會議平臺，促進內地出海企業與海外優質上市服務商的深度交流與合作，並充分發揮離岸信託在財富安全落地中的重要作用，助力企業穩健發展。 3月7日我們將走進上海，舉辦第三場香港信託環球金融論壇-香港及美國上市交流會議，為上海地區的朋友帶來關於海外上市與財富保障的前沿資訊，目前報名通道已開啟，歡迎閣下諮詢瞭解。
